금감원 “개인비중 89% DLS 등 파생상품, 대규모 원금 손실 우려”

박수영 기자 | 기사입력 2019/08/19 [13:41]

 

 

 

브레이크뉴스 박수영 기자= 금융감독원은 19일 대규모 원금 손실의 우려가 제기되고 있는 해외금리 연계형 파생결합상품(DLF, DLS)이 총 8224억원 가량 팔린 것으로 파악됐다고 밝혔다. 특히 해당 상품들의 개인투자자 비중이 89%에 달하는 것으로 나타나, 더욱 문제가 큰 것으로 드러났다.

  

이날 금융감독원에 따르면 8월7일 기준 국내 금융회사의 주요 해외금리 연계 파생결합상품(DLF, DLS) 판매잔액은 총 8224억원 수준이다.

 

회사별 판매규모는 우리은행(4012억원), 하나은행(3876억원), 국민은행(262억원), 유안타증권(50억원), 미래에셋대우증권(13억원), NH증권(11억원) 순이다.

 

전체 판매잔액의 99.1%(8150억원)가 은행에서 펀드(사모 DLF)로 판매됐다.

 

투자 고객별로 보면  개인투자자(3654명)이 투자한 금액은 7326억원으로 전체 판매잔액의 89.1%를 차지했으며 법인(188개사)은 898억원을 투자한 것으로 나타났다.

 

특히 해당 상품들은 대규모 원금 손실 구간에 진입한 상태다. 영국·미국 CMS 금리 연계상품 판매잔액은 6958억원으로 8월 7일 기준 판매잔액 중 5973억원(85.8%)가 손실구간에 진입했다.

 

만약 만기까지 현재 금리 수준이 유지된다면 예상 손실 금액은 3354억원이다. 예상손실률로 따지면 56.2%로, 소위 말해 투자금이 반토막이 나는 것이다.

 

특히 독일국채 10년물 금리 연계상품의 경우에는 원금 95% 손실 구간에 진입한 상태다. 이 상품의 판매잔액은 1266억원 수준인데 현재 금리가 만기인 9~11월까지 유지된다면 예상 손실 금액은 1204억원이다. 평균 예상손실률은 95.1%에 달하는 것이다.

 

이에 따라 금감원은 해당 파생결합상품의 제조·판매 등 실태파악을 위한 합동검사를 추진하겠다는 입장이다.

 

상품 설계부터 판매에 이르게 된 전 과정을 점검하고 관련 내부통제시스템을 집중 점검할 방침이다.

 

아울러 불완전판매 관련 분쟁조정도 추진한다. 지난 16일 기준 금감원에 접수된 파생결합상품 분쟁조정 신청건은 총 29건. 금감원은 현장조사 결과 등을 통해 불완전판매가 확인될 경우 분쟁조정도 신속히 진행할 계획이다.

 

금감원 관계자는 "구조가 복잡하고 원금손실 가능성이 있는 해외금리 연계 파생결합상품이 금융회사를 통해 다수의 개인 투자자들에게 판매됐다"며 "현 금리 수준이 유지된다는 전제 시 일부 상품의 경우 레버리지가 높아 만기시 손실률이 90%를 상회할 것으로 예상된다"고 말했다. 

 

 

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